국내 은행들을 거쳐 해외로 송금된 수상한 자금이 당초 예상을 넘어 10조 원에 달하는 것으로 파악됐다. 유령회사 설립을 통해 외환을 해외 송금하는데 은행 내부직원이 연루, 가담한 것으로 보고 검찰은 우리은행 본점에 대해 압수수색과 함께 지점장 출신의 직원을 체포했다. 

국내 가상화폐 거래소에서 은행을 거쳐 송금됐다는 점에서 국내외 가상화폐 시세 차이를 노린 차익거래로 추정된다. 

금융감독원은 22일 은행권 이상 외화송금 검사 중간결과를 발표했다.

금감원은 현재까지 검사 과정에서 확인된 이상 외화송금 혐의업체 82개 사(중복업체 제외), 이상 송금 규모 72억2,000만 달러(약 10조1천억 원·이하 원/달러 환율 1,400원 기준)을 확인했다고 밝혔다.

금감원의 대대적인 은행권 추가 검사 착수 전인 지난달 14일 중간 발표결과(65개사 65억4천만 달러)보다 업체 수는 17개 사, 송금규모는 6억8천만 달러(약 9,500억 원) 더 늘어낫다.

금감원은 "우리·신한은행 사례와 유사하게 여타 은행에서도 대부분 거래가 국내 가상자산거래소로부터 이체된 자금이 국내 법인 계좌로 모인 뒤 해외로 송금되는 구조인 것으로 확인했다"고 말했다.

국내 가상화폐 시세가 해외보다 비싸게 형성되는 이른바 '김치 프리미엄'을 노린 차익거래로 의심된다.

금감원은 검사 과정에서 일부 은행직원의 위법행위 정황을 발견해 관련 정보를 유관기관에 공유했다고 밝혔다.

이상 해외 송금 거래 조사는 지난 6월 우리·신한은행이 자체 감사에서 비정상적인 외환 거래 사례를 포착해 금융감독원에 보고하면서 시작했다.

금감원은 우리·신한은행 외 다른 은행들에도 2021년 이후 유사한 거래가 있는지를 자체 점검해 보고하도록 요청했고, 우리·신한은행 검사 결과 및 은행권 자체점검 결과를 토대로 이상 송금액이 총 65억4천만 달러(약 9조1천억 원)에 달하는 것으로 잠정 집계했습니다.

금감원은 지난달 22일부터 우리·신한은행을 제외한 나머지 10개 은행을 상대로 전면적인 현장·서면 검사에 돌입해 의심 사례를 추가로 파악했다.

금감원은 10월까지 12개 은행에 대한 검사를 마무리하고 필요 시 검사 기간을 연장한다는 방이다.

금감원은 "외국환 업무 취급 등 관련 준수사항을 제대로 이행하지 않은 것으로 확인된 은행에 대해서는 법률검토 등을 거쳐 관련 법규 및 절차에 따라 엄중히 조치할 방침"이라며 제재를 예고했다.